Банкам США разрешили работать с наркодельцами
17 Февраля 2014

• Версия для печати

Министерства финансов и юстиции США выпустили руководство для банков по ведению дел с легальными продавцами марихуаны в ряде штатов страны. До сих пор банки отказывались иметь дело с такими торговцами, даже несмотря на то что в штатах действовали законы, разрешающие употребление марихуаны в медицинских или рекреационных целях.

Министерство юстиции США и Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовали в пятницу правила для финансовых учреждений страны по работе с легальными продавцами марихуаны в тех штатах, в которых разрешено ее использование в медицинских и рекреационных целях. Тем самым, федеральные власти облегчили деятельности таких торговцев, которые ранее фактически были лишены доступа к банковской системе США.

К настоящему времени 20 штатов США и округ Колумбия приняли законы, разрешающие использование марихуаны в медицинских целях. Два штата — Колорадо и Вашингтон — в 2012 году разрешили использование марихуаны в рекреационных целях. Главным препятствием для компанией этого сектора, однако, оставалось активное нежелание банков сотрудничать с ними. Дело в том, что принятие штатов соответствующих законов никак не изменило отношения федеральных властей к марихуане. В соответствии с Законом о контролируемых веществах от 1970 года, марихуана входит в так называемый «Список 1» самых опасных веществ, в который также входит, к примеру, героин, экстази и ЛСД. В результате, банки не готовы были оказывать даже минимума услуг легальным производителям и торговцам, поскольку опасались того, что в глазах федеральных властей это будет рассматриваться как деятельность по отмыванию денег со всеми вытекающими для банков неприятными последствиями. В итоге, продавцам и производителям приходилось, к примеру, выплачивать налоги наличными, буквально привозя пачки долларов в налоговые органы. «Перевозка таких денег — дикий риск, который просто пугает меня,— рассказывал в конце прошлого года один из торговцев.— Все автомобили в это время мне кажутся подозрительными. Приходится каждый год играть в шпионские игры со сменой автомобилей, маршрутов, времени».

В соответствии с новыми разъяснениями, банки могут сотрудничать с лицензированными властями штата торговцами марихуаны, не нарушая при этом федерального законодательства. Правда, о каждой трансакции, которые априори будут рассматриваться как «подозрительные», необходимо будет уведомлять FinCEN. В случае если банк не найдет ничего подозрительного, ему придется отправить «ограниченное уведомление», в случае же если у банка возникнут какие-то подозрения, будет отправлено «приоритетное уведомление», предполагающее, что трансакцией займутся регуляторы.

В свою очередь, Министерство юстиции указало на восемь приоритетных направлений для прокурорских работников при изучении возможности начала следствия или уголовного преследования торговцев марихуаной там, где ее употребление разрешено местным законодательством. В числе таких направлений: борьба с продажей несовершеннолетним, борьба с картелями и борьба с продажей в штаты, где марихуана запрещена. Как объясняет Министерство финансов, если торговцы не нарушают закон по этим восьми направлениям, банки могут иметь с ними дело и «могут не подвергаться наказанию».

Правила были восприняты в банковской среде с определенным разочарованием. «Правила или указания не снимают основной проблемы для банков. Владение или распространение марихуаны остается нарушением федерального законодательства, и банкам, помогающим в этой деятельности, все еще грозит риск преследования и санкций»,— говорится в заявлении Американской банковской ассоциации. А глава банковской ассоциации Колорадо заметил, что надеялся, что свет хотя бы сменят на желтый. «Но на самом деле даже при самом позитивном взгляде на эти документы они означают: “Делайте, но на свой страх и риск”. А это все равно красный свет»,— цитирует Дона Чайлдерса CNN.

Источник: "Ъ"