657 млн руб. на технические нужды
7 Мая 2014

• Версия для печати

Вчера стало известно о том, что Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обратилось в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества с кредитами, совершенного экс-руководителями Мастер-банка. В соответствии с ним займы на сумму более 657 млн руб. были фиктивно оформлены на сотрудников банка или их родственников. В МВД уже проводят доследственную проверку, так как ранее в ведомство обратились адвокаты тех, на кого были списаны деньги. Они утверждают, что подобные договоры заключались по инициативе экс-председателя правления и владельца Мастер-банка Бориса Булочника. Учитывая масштаб махинаций, его действия могут быть квалифицированы как создание преступного сообщества.

Конкурсный управляющий от АСВ обратился в полицию с заявлением, в котором сообщается, что руководство Мастер-банка совершило хищения принадлежащих кредитной организации средств на сумму не менее 657 млн руб. под видом выдачи кредитов физическим лицам. В АСВ "Ъ" уточнили, что в агентство поступили обращения ряда указанных в качестве заемщиков лиц, в которых они сообщили, что не получали оформленные на них кредиты. При этом, отметили в АСВ, есть основания полагать, что размер ущерба от аналогичных махинаций "может существенно превышать указанную в заявлении сумму".

Проверять информацию будет ГУЭБиПК МВД, поскольку ранее именно по материалам этого ведомства следственным департаментом в отношении сотрудников Мастер-банка было возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность"), а у самого кредитного учреждения 20 ноября 2013 года ЦБ отозвана лицензия.

Отметим, что ГУЭБиПК МВД уже проводится доследственная проверка по фактам махинаций с кредитами в Мастер-банке. Основаниями для нее стали заявления адвокатов, представляющих интересы получателей заведомо невозвратных кредитов в этом банке.

В одном из них (имеется в распоряжении "Ъ") бывшая сотрудница Мастер-банка сообщает, что в феврале 2007 года ее родственник, также работавший в банке, по указанию председателя правления Бориса Булочника заключил с финансовым учреждением кредитный договор на сумму более $400 тыс. По словам заявительницы, господин Булочник сам сообщил ее родственнику, что кредит берется для нужд банка и что это "является обычной практикой".

Действительно, отметила она, на многих сотрудников Мастер-банка оформлялись подобные технические договоры, при этом все затраты по их погашению и выплате процентов по ним осуществлялись самим банком, а сотрудники "не несли никакого бремени и ответственности".

Сотруднику банка, чтобы он чувствовал себя "комфортно", после оформления бумаг было выдано письмо за подписью главного бухгалтера Мастер-банка, в котором сообщалось, что финансовая структура претензий по выполнению обязательств по данному договору к нему не имеет.

В 2008 году кредит был погашен банком, о чем господин Булочник сообщил подчиненному. В июле того же года Борис Булочник велел уже заявительнице оформить кредит на себя. Поскольку "ранее заключенный договор не имел каких-либо негативных последствий", а сама она находилась в служебной зависимости от Бориса Булочника, то была вынуждена оформить кредит на €200 тыс. "При этом фактического получения денег, внесения средств для уплаты процентов по договору или погашения кредита мною не осуществлялось",— говорит она.

По ее словам, весь пакет документов был подписан в кабинете господина Булочника, после чего главбух банка выдал ей такую же гарантию об отсутствии претензий. Еще через некоторое время заявитель уволилась из банка. "На вопрос о судьбе кредита Булочник мне лично пообещал, что проблем не будет",— утверждает она.

Однако в декабре 2013 года родственники заявителя получили от АСВ письмо, в котором сообщалось, что у нее есть непогашенный кредит на сумму более 9 млн руб. Как выяснилось, банк не только не погасил заем, но и составил фиктивное заявление от имени экс-сотрудницы, в котором она просила продлить кредитный договор.

По данным "Ъ", в полицию поступили десятки подобных заявлений, в которых бывшие сотрудники Мастер-банка и их родственники говорят о взятых по просьбе господина Булочника, но потом непогашенных кредитах. Подобные технические кредиты практикуются во всех банках, испытывающих потребность в наличных средствах. Однако, считают юристы и правоохранители, размер полученных таким образом в Мастер-банке средств свидетельствует как раз о том, что с помощью "кредитной схемы" осуществлялись хищения.

К тому же, как следует из заявлений, на рядовых сотрудников банка и их знакомых руководством Мастер-банка регистрировались и фиктивные компании, на которые под различные договоры также выводились средства.

Как сообщил "Ъ" адвокат Олег Ильин, представляющий интересы людей, на которых оформлялись кредиты, именно возбуждение уголовного дела и признание их потерпевшими позволит защитить права псевдодолжников Мастер-банка, а судьбу и движение якобы полученных ими денег предстоит установить следствию.

Напомним, что в момент отзыва лицензии у Мастер-банка дыра в его капитале оценивалась в 2 млрд руб. В декабре недостаток активов для исполнения обязательств составлял уже около 4,5 млрд руб. Предполагалось, что сумма может увеличиться. "Размер недостаточности активов банка для погашения задолженности перед кредиторами на сегодняшний день определить не представляется возможным до момента их реализации",— сказали вчера "Ъ" в АСВ.

В агентстве надеются, что "виновные лица из числа руководителей Мастер-банка будут привлечены к уголовной ответственности". Кстати, в этом плане МВД и АСВ сотрудничают довольно плодотворно. Только в прошлом году по заявлениям агентства полиция возбудила 31 уголовное дело. По данным "Ъ", в полицию с заявлением на руководство Мастер-банка обратился и ЦБ, обнаруживший вывод активов.

По мнению собеседников "Ъ" в правоохранительных органах, действия господина Булочника вначале могут быть квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК и ч. 4 ст. 160 УК (мошенничество в особо крупном размере и присвоение). При этом не исключено, что, учитывая масштаб и многоэпизодность хищений, в итоге экс-хозяину банка придется ответить и за организацию преступного сообщества (ст. 210 УК). Правда, сделать это будет довольно сложно, поскольку он давно находится за границей.

Николай Ъ-Сергеев, Елена Ъ-Ковалева

Источник: "Ъ"