Френкелем по Центробанку
27 Февраля 2007

• Версия для печати

{...}Финансист, попросивший не называть своего имени, согласен с некоторыми выводами Френкеля—«рациональное зерно есть —в ЦБ все берут, и сам Френкель участвовал в этой игре». Ее правила просты. «Банк со всеми лицензиями стоит $3 млн, в день можно обналичивать до 1 млрд руб., то есть в месяц под $1 млрд, комиссия несколько десятков миллионов в месяц. Первый месяц банк работает без помех, потом к нему приходит проверка, заключение которой может быть только отрицательным. Но проверяющему часто предлагается до $1 млн, чтобы он провел проверку и дал заключение не за три дня, а за месяц». Так что у руководства ЦБ нет шансов справиться с рынком обналички, утверждает собеседник Newsweek.

Сам Френкель на этом рынке был «купцом»—организатором схем, утверждает финансист. «Таких всего работает не больше пяти. На "купцов" работают "агрегаторы", которые собирают заказы с "брокеров", а "брокеры"—собственно с тех, кому нужен нал. У "купцов" устойчивые отношения с силовой крышей, чаще всего это сотрудники ФСБ или МВД, а также с департаментом банковского надзора ЦБ. В обоих случаях "купец" общается с чиновниками среднего звена—начальником отдела или главным специалистом в ЦБ и их эквивалентом в силовых структурах, которые достаточно "общительны" и имеют выход на начальство», — излагает свою версию финансист.

По его словам, клиентам не надо вникать в тонкости организации обнальных схем. Бизнесмен Сергей эти его слова подтверждает: банкиры сами звонят ему несколько раз в год и предлагают индивидуальное обслуживание. «У этих ребят бизнес работает как часы, — рассказывает Сергей. —Утром тебе дают стопку платежей за оказание консультационных услуг или аудит, которые ты должен перевести на счета фирм-однодневок с однообразными названиями типа "Альфа-44" или "Интерсервис-2". Через неделю приезжаешь в банк и забираешь чемодан наличности». Сейчас, когда ЦБ выпустил купюру в 5000 руб., стало проще, смеется он, а «раньше чемоданы были слишком тяжелые». «Я уверен в своих партнерах. За десять лет работы меня ни разу не кинули»,—гордится он дружбой с «настоящими банкирами».

А если бы ЦБ сам руководил этим бизнесом, то его руководителей надо было признать профнепригодными. Ведь из-за всей этой шумихи, поднятой еще Козловым, обналичка непрерывно дорожает. , «В начале 2002 года я платил банку 2-3% комиссионных, сейчас 8-10%, —говорит он. — Но в любом случае это выгоднее, чем платить все налоги». По признанию бизнесмена Сергея, если бы не обнал, он бы давно разорился. {...}

"Русский Newsweek", 26.02.2007,