ПЕРВОоктябрьские ласточки
6 Октября 2015

• Версия для печати

Заявления о банкротстве физлиц были поданы в арбитражи 42 субъектов РФ. Больше всего в Новосибирской области – 32, в Москве – 30 исков, в Санкт-Петербурге – 16 заявлений, в Красноярском крае – 12 и 11 – в Курской области

Вступивший в силу закон о банкротстве физических лиц уже затронул ряд крупных российских предпринимателей. Так, в Арбитражный суд Москвы поступили иски о несостоятельности бывшего сенатора от Республики Алтай, отца певицы Алсу Ралифа Сафина и экс-владельца Черкизовского рынка, основателя группы "АСТ" Тельмана Исмаилова . В арбитраж Северной столицы подан иск о личном банкротстве бывшего руководителя группы компаний JFC – ранее крупнейшего экспортера бананов, директора Михайловского и Новосибирского оперных театров Владимира Кехмана .

Далее более подробно.

Арбитражный суд Москвы зарегистрировал заявление Банка Москвы, входящего в группу ВТБ, с требованием признать банкротом бывшего владельца Черкизовского рынка, основателя группы АСТ Тельмана Исмаилова, сообщает РИА Новости со ссылкой на сайт суда.

Заявление поступило в арбитраж 5 октября, к производству оно пока не принято, дата рассмотрения обоснованности требования банка не назначена. Ранее в понедельник в ВТБ подтвердили РИА Новости факт подачи заявления о банкротстве Исмаилова. Как пояснил собеседник агентства, «группа ВТБ продолжит добиваться возврата долга всеми доступными методами в соответствии с законодательством».

По данным "Коммерсанта", "Банк Москвы" пытался договориться с представителями Исмаилова о возврате долгов в досудебном порядке, но безрезультатно. В результате Арбитраж Москвы 14 июля зарегистрировал иск Банка Москвы к структуре Исмаилова ООО «КБФ АСТ» о взыскании более 213 миллионов долларов, основания исковых требований на данный момент неизвестны. Третьим лицом к делу привлечено ООО «Руслайн 2000», принадлежащее офшору, зарегистрированному на Британских Виргинских островах. Основным видом деятельности этой фирмы является управление недвижимым имуществом. Слушания по делу суд назначил на 6 октября, отмечает РАПСИ .

Предприниматель Исмаилов, контролирующий группу компаний АСТ и входящий в рейтинг богатейших бизнесменов России, в 2009 году столкнулся с масштабными претензиями со стороны правоохранительных органов к деятельности своего главного актива — Черкизовского рынка, крупнейшего в столице центра мелкооптовой торговли. Рынок был закрыт после того, как органы санитарного контроля обнаружили там многочисленные нарушения.

Сбербанк подал иск о личном банкротстве бывшего руководителя группы компаний JFC – ранее крупнейшего экспортера бананов, а также директора Михайловского и Новосибирского оперных театров Владимира Кехмана, сообщил 1 октября "Интерфакс".

"Сбербанк подал иск о личном банкротстве Владимира Кехмана в Арбитражный суд Петербурга и Ленинградской области. Сумма задолженности - более 4,5 млрд рублей", - сказал он, не уточнив других деталей иска.

Между тем, источник в Сбербанке пояснил "Интерфаксу", что последствием иска для Кехмана может стать запрет на выезд из страны, так как в случае признания гражданина банкротом суд вправе вынести определение о временном ограничении права на выезд.

Как рассказал официальный представитель банка, иск о несостоятельности Кехмана, задолжавшего 4,5 млрд руб. по кредитам, подан в Арбитражном суде Петербурга и Ленинградской области. Другие детали иска пока не раскрываются, отмечает «Право.ру». В случае признания бизнесмена банкротом ему придется покинуть пост худрука обоих театров – в течение трех лет с момента прекращения производства по делу о банкротстве гражданин не вправе занимать должности в органах управления юрлица, напомнили в Сбербанке.

Группа JFC - в прошлом один из крупнейших в России импортеров фруктов. Арбитраж в сентябре 2015 года признал ЗАО "Группа Джей Эф Си" банкротом и ввел конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Производство по делу о банкротстве компании, приостановленное 7 ноября 2014 года по результатам рассмотрения заявлений ЗАО "Прометей", ЗАО "Группа Джей Эф Си" и Кехмана о признании недействительными решений собрания кредиторов, было возобновлено в конце июня по требованию кредиторов.

В октябре прошлого года суд включил в реестр кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си" требования Сбербанка на 1,55 млрд рублей. Из этой суммы 1,5 млрд рублей - основной долг по кредиту JFC, выделенному в 2011 году, 47 млн рублей - проценты. JFC также привлекла $88 млн от группы во главе с Raiffeisen. Однако вскоре JFC перестала обслуживать долги, весной 2012 года были введены процедуры наблюдения в отношении ЗАО "Группа Джей Эф Си" и ЗАО "Карго Джей Эф Си", напоминает «Интерфакс».

По оценке банков, общая сумма задолженности группы перед кредитными организациями превышает 18 млрд рублей, 14 млрд рублей из них включены в реестр требований.

В январе 2015 года арбитраж Петербурга и Ленобласти включил бывшего руководителя группы JFC Кехмана в число кредиторов компании.

Владимир Кехман в 2007 году стал гендиректором Михайловского театра в Петербурге. В конце марта 2015 года после скандала с постановкой оперы "Тангейзер", которую Кехман жестко раскритиковал, министр культуры РФ Владимир Мединский назначил его директором Новосибирского государственного театра оперы и балета, уволив с этого поста Бориса Мездрича.

Арбитражный суд Москвы зарегистрировал иск банка "Зенит" о личном банкротстве бывшего сенатора от Республики Алтай, отца певицы Алсу Ралифа Сафина, следует из материалов суда.

Иск ПАО "Банк Зенит" к Сафину подан в АСГМ 1 октября, в первый день вступления в силу закона о банкротстве физлиц. Дело № А40-184365/2015 будет рассматривать судья Игорь Романченко. Детали иска пока не раскрываются. Заявление о несостоятельности Сафина поступило также 2 октября в Арбитражный суд Республики Алтай (дело № А02-1966/2015).

Кроме того, иски о личном банкротстве поданы банком в столичный арбитраж к сыновьям Сафина – Марату (дело № А40-184363/2015) и Руслану (дело № А40-184362/2015) Сафиным, сообщает «Право.ру»

Согласно данным РИА Новости , банк "Зенит" в 2013 году предоставил два кредита Руслану Сафину на общую сумму 95 млн руб. и один кредит Марату Сафину на 80 млн руб.

Банк "Зенит" кредитовал семейную компанию Сафиных "Марр Капитал", созданную в 2002 году для инвестиций в различные сферы экономики, в том числе в девелопмент. Среди проектов компании — торговый центр "Времена года" на Кутузовском проспекте и ритейл-парк на Новорижском шоссе. Кроме того, кипрская компания Rodilla Investments Ltd, представляющая интересы Марата Сафина, одно время, до 2010 года, входила в число акционеров кредитной организации.

Хорошевский районный суд Москвы в 2014 году удовлетворил иски банка "Зенит" о взыскании с заемщиков задолженности по этим кредитным договорам, решение вступило в законную силу, однако ответчиками не было исполнено.

Арбитражные суды трех инстанций, включая окружной суд в сентябре, удовлетворили требование "Зенита" об обращении взыскания по долгу в размере около 190 миллионов рублей на заложенное в обеспечение трех кредитов имущество — два земельных участка, жилой дом, гараж и хозпостройки в Одинцовском районе Подмосковья. Ответчиком по делу выступала компания "Керель Лимитед", зарегистрированная на Сейшельских островах, а третьими лицами были привлечены шесть членов семьи Сафиных. Суд установил начальную продажную стоимость всего имущества в размере около 137 миллионов рублей, информирует РИА Новости .

Ралиф Сафин в начале 1990-х годов участвовал в создании нефтяной компании "Лукойл", входил в совет директоров компании. В 2002 году продал свой пакет акций и в том же году стал сенатором от Республики Алтай. В сентябре 2014 года покинул Совет Федерации. Ралиф Сафин дважды входил в список 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes. В последний раз это было в 2011 году. Тогда Сафин занял 192-е место, а его состояние было оценено в $0,5 млрд. Так, семье Сафина принадлежит компания "Марр Капитал", занимающаяся торговлей нефтепродуктами, коммерческой недвижимостью, автопромом, напоминает «Право.ру».

Комментарии специалистов

"Право.Ru" опрашивает юристов, каковы перспективы данной категории дел.

Изначально предполагалось, что поправки в закон о несостоятельности коснутся в основном заемщиков по потребительским кредитам, которые перекредитовывались в надежде улучшить свое положение, но достигали лишь обратного эффекта. Такова история супругов Софроновых, которые подали первое заявление о банкротстве (подробнее читайте здесь). Однако в первый же день арбитражи начали регистрировать иски банков о личном банкротстве достаточно состоятельных "должников", чьи активы точно покрывают сумму иска.

По мнению старшего юриста практики по разрешению споров Goltsblat BLP Олега Пермякова, главная проблема данной категории дел – отсутствие информации об активах физлица. "Что касается юрлиц – там есть достаточно много каналов сбора информации и уже около 20 лет выстраивается система регистрации счетов. В отношении физлиц этих данных нет", – говорит Пермяков. Он отмечает, что арбитражным управляющим придется непросто, поскольку у них под рукой окажется очень ограниченный набор документов – декларация о доходах, НДФЛ, может быть, информация из пенсионного фонда. "Однако, например, выяснить, сколько лицевых счетов пооткрывал господин Сафин, будет очень сложно. На практике оказывается, что даже у юрлиц открыто в два-три раза больше счетов, чем известно налоговым органам. При этом каких-либо централизованных баз нет", – комментирует ситуацию юрист.

Отсутствие информации у арбитражного управляющего даст время на то, чтобы спасти от ареста основные активы, поясняет Пермяков. "Активы, конечно, будут выводиться, а с зарубежными ситуация будет еще сложнее", – считает он. По словам юриста, финансовым управляющим придется изобретать способы того, как найти, установить, а затем добиться ареста чьих-либо активов. Успешный опыт в этом вопросе, считает Пермяков, есть разве что по делу экс-сенатора Сергея Пугачева.

Олег Пермяков согласен с тем, что банкротство физлиц станет достаточно сильным инструментом психологического воздействия, поэтому стоит ждать еще ряд похожих исков. "Исполнительное производство само по себе плохо работает. Банкротство же представляет живой интерес у арбитражных управляющих и дает очень большие возможности, – отмечает юрист. – И даже если все нормально, активы спасены, банкротство несет для данной категории ответчиков очень неприятные и прямые последствия – запрет на выезд за границу и вхождение в советы директоров, а значит, возможность управлять бизнесом".

Партнер юридической фирмы Vegas Lex Александр Вязовик, руководитель направления по банкротству, отмечает, что, "инициируя банкротство, кредитор может попытаться "добраться" до активов должника, которые были предварительно переоформлены на других лиц, выведены в другие юрисдикции или иным образом "спрятаны" от кредиторов". При этом, в отличие от Пермякова, он считает, что "в арсенале арбитражного управляющего и кредиторов есть достаточно средств, чтобы достичь этой цели, включая право затребовать информацию у различных государственных органов и организаций (в том числе банков), оспаривать сделки должника".

"Безусловно, наилучшим вариантом для инициировавших банкротство кредиторов является погашение должником задолженности во избежание введения процедуры банкротства, – говорит Вязовик. – Заявления о банкротстве могут использоваться как один из инструментов давления на должников: введение процедуры реструктуризации долгов или признание гражданина банкротом чреваты серьезными ограничениями для должников, ведущих активную экономическую деятельность".

Партнер АБ "Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры" Сергей Ковалев, руководитель судебно-арбитражной практики, согласен с тем, что владельцы крупного бизнеса, выступавшие поручителями по долгам своих компаний, являются наиболее вероятными кандидатурами на банкротство в качестве должников. "В связи с этим их ждут такие сложности, как необходимость раскрытия информация обо всем своем имуществе и ограничение в распоряжении с ним, а при признании банкротом – риск оспаривания сделок по выводу активов и последующий запрет занимать руководящие должности и получать кредиты", – рассказывает Ковалев.

Юрист отмечает, что поскольку введение процедуры реструктуризации долгов и признание физического лица банкротом имеет достаточно формализованные основания, то вероятность признания лица банкротом при наличии всех этих оснований очень высока. По мнению Ковалева, "если процедура банкротства инициирована крупнейшим кредитором, то по его инициативе должник имеет все шансы столкнуться со всеми вышеперечисленными сложностями, особенно при наличии у кредитора квалифицированного юридического сопровождения".

"Должники в такой ситуации оказываются действительно в гораздо более слабом положении, в связи с чем зачастую могут обращаться к способам защиты, находящимся за пределами правомерного поведения", – считает юрист.

***

Напомним, с 1 октября в России заработал институт банкротства физических лиц . Теперь при задолженности более 500 000 руб. и просрочке по ее погашению от трех месяцев должники и их кредиторы могут обращаться в арбитражные суды.

Согласно данным сервиса Casebook , за первый день действия новой нормы было зарегистрировано 220 исков. Заявления о банкротстве физлиц были поданы в арбитражи 42 субъектов РФ. Больше всего заявлений зарегистрировано Арбитражным судом Новосибирской области – 32, на втором месте – Арбитражный суд Москвы, зарегистрировавший 30 исков, арбитражем Северной столицы зарегистрировано 16 заявлений, в Красноярском крае – 12 и 11 – в Курской области.

Источник: FLB